El futuro de la institución financiera más antigua de América Latina está en riesgo
El futuro de la institución financiera más antigua de América Latina está en riesgo
Sputnik Mundo
El Nacional Monte de Piedad —una de las instituciones de asistencia privada más importantes de México y de la región latinoamericana— atraviesa por una fuerte... 20.06.2023, Sputnik Mundo
Se ha iniciado una querella que comenzó en 2021 entre los trabajadores y la empresa, con el fin de identificar temas como el rechazo al aumento salarial del 18% y los ajustes al contrato colectivo de trabajo. Mientras los colaboradores exigen el incremento de sus sueldos y afirman que les quieren quitar sus prestaciones y pensiones, la compañía ha declarado que los cambios son para proteger a la institución de la quiebra, con proyecciones a 2027.El tema ha escalado a grado tal que, el 14 de junio, el presidente Andrés Manuel López Obrador fue cuestionado al respecto y comentó que ya sabía sobre este enfrentamiento."Ya tenía conocimiento de esa petición, me lo plantearon los dirigentes obreros el día 1 de mayo y les pedí que se pusieran en comunicación con Luisa María Alcalde —entonces titular de la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS)— y lo vamos a atender este asunto", apuntó el mandatario."[Se ayudará] a los trabajadores, porque estaban varios dirigentes ese día, y hubo consenso de todos que era una injusticia lo que se estaba cometiendo con los trabajadores", acotó en su conferencia de prensa.El nacimiento del Monte de PiedadEl empresario y conde de Santa María de Regla, Pedro Romero de Terreros, fundó el 25 de febrero de 1775 el Sacro y Real Monte de Piedad de Ánimas; se convirtió en la primera institución de su tipo en el continente americano. Su sede se localizó en el templo y colegio máximo de San Pedro y San Pablo, en la entonces capital de la Nueva España.La primera persona en acudir a empeñar un objeto fue Francisco Carabantes, quien otorgó unos diamantes.En 1821, tras el triunfo de la Independencia de México, el Sacro y Real Monte de Piedad de Ánimas se transformó en el Nacional Monte de Piedad, nombre con el que se le conoce en la actualidad. Quince años más tarde, la sede de la casa de empeño se trasladó al edificio donde ahora es su Casa Matriz, frente al Centro Histórico de la Ciudad de México.Para 1872, fue nombrada como una empresa dedicada a la beneficencia pública.Su evolución y serviciosSegún su página oficial, en 1931, el Nacional Monte de Piedad marcó otro hito con la creación de la primera escuela de valuadores de México, con lo que se convirtió en la única institución en contar con personal certificado para revisar, cotejar y precisar el valor de una de las prendas de sus clientes.Para 1990, el Nacional Monte de Piedad pasó de ser una compañía dedicada a la beneficencia pública a una institución de asistencia privada.Su éxito, considera en una entrevista para Sputnik el experto en negocios y finanzas Ramón Martínez Juárez, radica en su modelo de negocio.En la actualidad cuentan con más de 300 sucursales en toda la República Mexicana. A través de sus préstamos prendarios y los servicios financieros, apoya a más de tres millones de familias anualmente."Con los remanentes operativos del préstamo prendario y servicios financieros, realizamos inversiones sociales. Estas se destinan a proyectos de salud, educación, vivienda, igualdad de género, seguridad alimentaria, desarrollo comunitario y económico, entre otros", refiere la institución.En 2022, 563 instituciones de asistencia o beneficencia privadas y otros programas fueron impulsados por el Monte de Piedad y un millón 209.656 personas recibieron apoyo.¿Por qué hay crisis?Los problemas financieros que actualmente aquejan al Nacional Monte de Piedad surgieron a partir de 2011, derivado de las prestaciones, apoyos y pensiones que se le otorgan a su base trabajadora.Según el medio mexicano Telediario, entre los beneficios que tienen los empleados de la institución están más de 100 días de vacaciones; 29 días de prima vacaciones, 48 días anuales de premio de puntualidad y 13 días de descanso obligatorio. En el mismo texto, De la Calle destacó que, de no alcanzar un acuerdo, la institución podría quebrar entre 2027 y 2028. Ante este panorama, han optado por cerrar casi una veintena de sucursales, recortado puestos de trabajo e implementado la campaña #SalvemosAlMonte.Sin embargo, los líderes sindicales han continuado con las manifestaciones y los llamados al Monte de Piedad para que respete sus derechos laborales y alegando que la causa de esta crisis no son las prestaciones, sino el nacimiento de la Financiera Monte de Piedad SA de CV."Más que en una unidad de negocio que refleje ganancias, solo se ha convertido en una carga económica para Nacional Monte de Piedad [IAP]. Es la financiera quien está generando costos de operación enormes, estados de cuenta en los que se puede apreciar que año tras año se trabaja en números rojos. En contraparte, se acusa sin sustento a los trabajadores de base del área prendaria de ser la carga laboral económica que está poniendo en riesgo la supervivencia de la Institución", dio a conocer para el diario mexicano El Economista el secretario general del Sindicato de Monte de Piedad, Arturo Zayún.Adaptarse al mercadoOtro de los rubros que afectan al Monte de Piedad, comenta Martínez Juárez, quien es docente de la Escuela Bancaria y Comercial (EBC), es la falta de acercamiento al mercado actual, lo que le resta importancia frente a otros actores, como los productos bancarios más flexibles, lo que amplía la inclusión financiera en México."Las organizaciones [como el Nacional Monte de Piedad] tienen que irse alineando y adaptando a estos entornos. De lo contrario, tenemos muchos casos en distintas industrias que acaban siendo reemplazadas o simplemente cierran cortinas", apunta.En caso de que esta situación siga y desaparezca la marca de Nacional Monte de Piedad, menciona el especialista, podría haber gente interesada en comprar la licencia o las carteras de la institución.Se requiere seguir los protocolos de seguimiento financiero establecidos por la Comisión Nacional de Bienestar y Seguridad Pública (CNBV) y la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), concluye.
méxico, 💬 opinión y análisis, sociedad, andrés manuel lópez obrador, política, luisa maría alcalde, comisión nacional bancaria y de valores (cnbv), 🏛️ compañías
méxico, 💬 opinión y análisis, sociedad, andrés manuel lópez obrador, política, luisa maría alcalde, comisión nacional bancaria y de valores (cnbv), 🏛️ compañías
El futuro de la institución financiera más antigua de América Latina está en riesgo
El Nacional Monte de Piedad —una de las instituciones de asistencia privada más importantes de México y de la región latinoamericana— atraviesa por una fuerte crisis que pone en duda su futuro. Esta empresa ha recibido millones de objetos que los mexicanos empeñan para obtener dinero y, muchas veces, saldar sus deudas.
Se ha iniciado una querella que comenzó en 2021 entre los trabajadores y la empresa, con el fin de identificar temas como el rechazo al aumento salarial del 18% y los ajustes al contrato colectivo de trabajo.
Mientras los colaboradores exigen el incremento de sus sueldos y afirman que les quieren quitar sus prestaciones y pensiones, la compañía ha declarado que los cambios son para proteger a la institución de la quiebra, con proyecciones a 2027.
El tema ha escalado a grado tal que, el 14 de junio, el presidente Andrés Manuel López Obrador fue cuestionado al respecto y comentó que ya sabía sobre este enfrentamiento.
"Ya tenía conocimiento de esa petición, me lo plantearon los dirigentes obreros el día 1 de mayo y les pedí que se pusieran en comunicación con Luisa María Alcalde —entonces titular de la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS)— y lo vamos a atender este asunto", apuntó el mandatario.
"[Se ayudará] a los trabajadores, porque estaban varios dirigentes ese día, y hubo consenso de todos que era una injusticia lo que se estaba cometiendo con los trabajadores", acotó en su conferencia de prensa.
El empresario y conde de Santa María de Regla, Pedro Romero de Terreros, fundó el 25 de febrero de 1775 el Sacro y Real Monte de Piedad de Ánimas; se convirtió en la primera institución de su tipo en el continente americano. Su sede se localizó en el templo y colegio máximo de San Pedro y San Pablo, en la entonces capital de la Nueva España.
"La idea inicial de este proyecto era instaurar un Monte de Piedad parecido al que existía a principios del siglo XVIII, en Madrid, en donde te daban dinero a cambio de una prenda. Romero de Terreros pretendía que el establecimiento sirviera también para hacer sufragios de las almas del purgatorio; entonces, su función de piedad y beneficencia quedaría redondeada", se lee en el sitio oficial de la institución misma que, tras varios rechazos de la Corona española, finalmente fue aceptada.
La primera persona en acudir a empeñar un objeto fue Francisco Carabantes, quien otorgó unos diamantes.
En 1821, tras el triunfo de la Independencia de México, el Sacro y Real Monte de Piedad de Ánimas se transformó en el Nacional Monte de Piedad, nombre con el que se le conoce en la actualidad. Quince años más tarde, la sede de la casa de empeño se trasladó al edificio donde ahora es su Casa Matriz, frente al Centro Histórico de la Ciudad de México.
Para 1872, fue nombrada como una empresa dedicada a la beneficencia pública.
Según su página oficial, en 1931, el Nacional Monte de Piedad marcó otro hito con la creación de la primera escuela de valuadores de México, con lo que se convirtió en la única institución en contar con personal certificado para revisar, cotejar y precisar el valor de una de las prendas de sus clientes.
Para 1990, el Nacional Monte de Piedad pasó de ser una compañía dedicada a la beneficencia pública a una institución de asistencia privada.
Su éxito, considera en una entrevista para Sputnik el experto en negocios y finanzas Ramón Martínez Juárez, radica en su modelo de negocio.
"A la fecha, sigue siendo un modelo muy atractivo para múltiples sectores, tanto personas físicas como morales, ya que es una solución ante la necesidad latente en nuestro país de adquirir crédito o recursos (...). Marcó un parteaguas importante en la sociedad mexicana, ya que se convirtió para un amplio porcentaje de la población en la única alternativa a la banca de tener dinero, esto por múltiples razones: por no ser elegibles, desconocimiento o temor", dice.
En la actualidad cuentan con más de 300 sucursales en toda la República Mexicana. A través de sus préstamos prendarios y los servicios financieros, apoya a más de tres millones de familias anualmente.
"Con los remanentes operativos del préstamo prendario y servicios financieros, realizamos inversiones sociales. Estas se destinan a proyectos de salud, educación, vivienda, igualdad de género, seguridad alimentaria, desarrollo comunitario y económico, entre otros", refiere la institución.
En 2022, 563 instituciones de asistencia o beneficencia privadas y otros programas fueron impulsados por el Monte de Piedad y un millón 209.656 personas recibieron apoyo.
¿Por qué hay crisis?
Los problemas financieros que actualmente aquejan al Nacional Monte de Piedad surgieron a partir de 2011, derivado de las prestaciones, apoyos y pensiones que se le otorgan a su base trabajadora.
Según el medio mexicano Telediario, entre los beneficios que tienen los empleados de la institución están más de 100 días de vacaciones; 29 días de prima vacaciones, 48 días anuales de premio de puntualidad y 13 días de descanso obligatorio.
"Los trabajadores en el Monte tienen prestaciones, francamente, muy buenas. Una vez que se retiran con derecho a jubilación, la institución les paga de por vida una pensión privada, aparte de que tienen acceso a la pensión del seguro social que les corresponda y, también, se les da servicio médico vitalicio a ellos y a sus familias. Eso es muy costoso. Nuestro contrato colectivo data de la primera mitad del siglo XX, es muy antiguo, y la esperanza de vida de las familias en México era muy distinta. El tema es que ahora la esperanza de vida está llegando a los 80 años y el tiempo en que una prestación de este tipo se tiene que pagar se vuelve larguísimo", indicó para el diario español El País el director general de la institución, Javier de la Calle.
En el mismo texto, De la Calle destacó que, de no alcanzar un acuerdo, la institución podría quebrar entre 2027 y 2028.
Ante este panorama, han optado por cerrar casi una veintena de sucursales, recortado puestos de trabajo e implementado la campaña #SalvemosAlMonte.
Sin embargo, los líderes sindicales han continuado con las manifestaciones y los llamados al Monte de Piedad para que respete sus derechos laborales y alegando que la causa de esta crisis no son las prestaciones, sino el nacimiento de la Financiera Monte de Piedad SA de CV.
"Más que en una unidad de negocio que refleje ganancias, solo se ha convertido en una carga económica para Nacional Monte de Piedad [IAP]. Es la financiera quien está generando costos de operación enormes, estados de cuenta en los que se puede apreciar que año tras año se trabaja en números rojos. En contraparte, se acusa sin sustento a los trabajadores de base del área prendaria de ser la carga laboral económica que está poniendo en riesgo la supervivencia de la Institución", dio a conocer para el diario mexicanoEl Economista el secretario general del Sindicato de Monte de Piedad, Arturo Zayún.
Adaptarse al mercado
Otro de los rubros que afectan al Monte de Piedad, comenta Martínez Juárez, quien es docente de la Escuela Bancaria y Comercial (EBC), es la falta de acercamiento al mercado actual, lo que le resta importancia frente a otros actores, como los productos bancarios más flexibles, lo que amplía la inclusión financiera en México.
"Las organizaciones [como el Nacional Monte de Piedad] tienen que irse alineando y adaptando a estos entornos. De lo contrario, tenemos muchos casos en distintas industrias que acaban siendo reemplazadas o simplemente cierran cortinas", apunta.
"Su capacidad de reacción ha sido paulatina, lenta. Sí ha buscado a crecer y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores [CNBV] la tiene como una institución autorizada para operar en distintos productos y servicios bancarios. Ha tratado de diversificarse, pero tiene una estructura bastante tradicional que le complica el proceso para hacerlo rápida y eficientemente (...). Su modelo de negocio no es malo, pero me parece que les ha faltado apalancarse con una visión tecnológica digital y adaptarse a las necesidades de las nuevas generaciones del mercado", pondera el experto.
En caso de que esta situación siga y desaparezca la marca de Nacional Monte de Piedad, menciona el especialista, podría haber gente interesada en comprar la licencia o las carteras de la institución.
Se requiere seguir los protocolos de seguimiento financiero establecidos por la Comisión Nacional de Bienestar y Seguridad Pública (CNBV) y la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), concluye.
No te pierdas las noticias más importantes
Suscríbete a nuestros canales de Telegram a través de estosenlaces.
Ya que la aplicación Sputnik está bloqueada en el extranjero, en este enlace puedes descargarla e instalarla en tu dispositivo móvil (¡solo para Android!).
El acceso al chat ha sido bloqueado por violación de las reglas.
Usted puede volver a participar dentro de∞.
Si no está de acuerdo con el bloqueo, utilice el formulario de contacto>
La discusión ha sido cerrada. Se puede participar en una discusión durante 24 horas después de la publicación de la noticia.
