Un salto a la seguridad
Las cuentas de bolsa son cuentas bancarias únicas abiertas por las fintech –empresas tecnológicas que ofrecen soluciones financieras de forma 100% digital– en bancos para centralizar y transferir dinero para un grupo de clientes. Se trata de un mecanismo que dificulta identificar el origen y rastrear los fondos.
En un comunicado, el Banco Central de Brasil detalló que su medida "tiene como objetivo poner fin a las llamadas 'cuentas de bolsa', que ocurren cuando el cliente titular utiliza los recursos mantenidos en las cuentas para realizar pagos, recibos o compensaciones en nombre de terceros, con el objetivo de ocultar o reemplazar las obligaciones financieras de estos terceros".
Estas cuentas son usadas para "servicios financieros o de pagos sin respaldo", por lo que contravienen la regulación vigente. Su uso se popularizó gracias a las fintech o compañías similares, donde varias entidades concentran recursos o compensaciones en nombre de terceros.
El director del Centro de Investigaciones en Política y Economía (CIEPE), Walter Formento, explica que "las fintech estaban siendo utilizadas e implementadas por actores que ya no eran del mundo bancario y financiero, sino específicamente por las organizaciones narcoterroristas".
"El gran ejemplo lo tenemos con el caso de Brasil, [por el operativo policial] que ha sucedido hace unas semanas y que está en pleno despliegue, donde los grandes actores financieros norteamericanos, con centro en Texas y en Florida, respaldan a estos actores que financian las estructuras criminales y paramilitares del narco, para debilitar y convertir en Estados fallidos a distintas naciones de Latinoamérica. En este caso específico fue Brasil, donde el Gobierno [del presidente Luiz Inacio] Lula [da Silva] reaccionó rápidamente", apunta el analista.
"Para todo el mundo quedó de manifiesto cómo estas cuentas financieras [fintech] permitían que el Primer Comando de Capital, que es la organización narcoterrorista más importante de Brasil con asiento en Río de Janeiro, se financiara a partir de manejar sus fondos, que resultaban de la operativa narco de estas fintech y de estas organizaciones financieras que trataban al dinero que venía del narco y de distintas actividades no legales, que de alguna manera les facilitaban la operativa", advierte Formento.
No te pierdas las noticias más importantes
Suscríbete a nuestros canales de Telegram a través de estos enlaces.
Ya que la aplicación Sputnik está bloqueada en el extranjero, en este enlace puedes descargarla e instalarla en tu dispositivo móvil (¡solo para Android!).
También tenemos una cuenta en la red social rusa VK.